关灯

CipherTrace进入竞赛以解决加密的FATF合规问题

[复制链接]
校长 发表于 6 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
 

马上注册,结交更多好友,享用更多功能,让你轻松玩转社区。

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?立即注册 新浪微博登陆

x
CipherTrace已经公布了其对加密货币行业目前面临的最棘手问题之一的回答:如何根据新的全球监管指南安全地共享有关客户的信息。


周二,区块链安全公司发布了最终白皮书和钱包提供商和加密交换的开源软件,以遵守金融行动特别工作组(FATF)的“旅行规则”。


致力于打击洗钱和恐怖主义融资的政府间机构在6月份建议各国要求交易所和钱包提供商在转移加密货币时互相传递有关客户的信息。


这意味着全球的“虚拟资产服务提供商”(VASP)将不仅要保存敏感的个人信息,而且还要保存其客户正在进行交易的个人信息。


该建议的反对者声称实施这样的规则充其量只是“繁重”,但未能动摇FATF。现在,技术供应商正在争相提供解决方案。


CipherTrace首席营销官John Jefferies告诉CoinDesk说:“该行业本身已经表示几乎不可能遵守旅行规则。” “现实是它可以做到。”


Jefferies说,CiperTrace的旅行规则信息共享架构(TRISA)将允许交易所和钱包提供商共享支付细节并保密地交换客户了解客户(KYC)信息。


参考实现,其他人可以修改的软件的基本版本,“甚至不是那么重,”他说,这意味着它不需要太多的处理能力。一旦交易所确定他们正在与正确的交易对手“交谈”,就会满足大部分要求。


杰弗里斯说:“虽然这条规则可能会引起一些关于隐私的惊愕,因为这些交换正在交换他们的数据,他们将不得不这样做”保密。“假设VASP A和VASP B需要共享数据,机密性是最重要的”部分。


CipherTrace的公告是在Netki宣布更新自己的数字身份服务,帮助公司遵守FATF旅行规则的第二天发布的。


这个怎么运作


采用TRISA的交易所基本上会创建一个“扩展验证知道你的VASP”证书,该证书将从发起交易的交易所发送到接收交易的交易所。这些证书将通过第三方受信任的证书颁发机构进行验证。


接收交易的交易所应该反过来确认他们确实收到了带收据的交易(或者如果当事人处于制裁或其他黑名单上,则发送收据说交易所会拒绝交易)。


根据白皮书,交流还应确保彼此之间建立安全可靠的通信。


“这很像网站,对吗?整个架构与SSL相同,“Jefferies表示,他指的是安全套接字层(SSL)协议。“这并不是非常昂贵,因为有一半的网站使用SSL。”


该公司计划让交易所“暂时”测试实施,以确保其按照广告宣传的方式运作。他解释说,任何问题都可以通过更新开源代码来解决。


Binance目前是世界上最大的密码交换量,正在研究CipherTrace的代码(尽管交易所尚未承诺实施它)。据称其他一些交易所也在考虑是否实施该代码,尽管Jefferies表示他无法透露这些名称。


大多数国家尚未正式采纳FATF的建议,因此任何实施旅行规则合规的交易所都会主动采取行动。杰弗里斯预测,交易所要么将代码添加为其他交易所可能的推动,要么等到“强迫它们”。


“我们开始看到的是合规性被用作竞争优势,”他说。


FinCEN加紧?


虽然FATF建议中的墨水几乎不干,但美国金融犯罪执法网络(FinCEN)可能会迫使交易所遵守旅行规则。


FinCEN是美国财政部的一个局,它在5月发布了指令,强制执行自己的旅行规则版本。


该指南于5月9日发布,交换了180天(意味着直到11月27日)。


Jefferies表示,与FATF的建议不同,预计交易所将立即遵守FinCEN指引,并补充道:


“FinCEN和FATF之间的区别是FinCEN是一项法律,对吗?他们别无选择。“
他告诉CoinDesk,FinCEN已经开始执法,但他没有提供任何名字。Jefferies表示,“根据我的理解,FinCEN正积极采取行动,对美国不遵守旅行规则的人和VASP采取行动,因此我们希望在不久的将来能够看到这一点。”


他的评论与Netki相呼应,Netki在周一的声明中表示,“美国FinCEN机构已开始对不遵守规定的VASP采取执法行动。”


自4月以来,FinCEN尚未宣布在加密领域采取任何新的执法行动。该机构没有回复评论请求。


钥匙和现金图像通过Shutterstock



上一篇: TokenSoft为Crypto Securities推出转让代理支持工具
下一篇: Facebook Libra,其他Cryptos必须遵守美国规则:财政部官员
版权申明:此文如未标注转载均为本站原创,自由转载请注明 本贴地址:https://xuesq.cn/thread-120615-1-1.html 上篇帖子: TokenSoft为Crypto Securities推出转让代理支持工具 下篇帖子: Facebook Libra,其他Cryptos必须遵守美国规则:财政部官员 进入 竞赛 解决 加密 合规
回复

使用道具 举报

 
您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册 新浪微博登陆

本版积分规则


0关注

1粉丝

2383帖子

排行榜

关注我们:微信订阅号

官方微信

APP下载

全国服务邮箱:

admin@xuesq.cn

公司地址:重庆南岸区学府大道

运营中心:重庆微生派网络工作室

邮编:610066 Email:1401171837#qq.com

Copyright   ©2017-2018  中比特Powered by©xuesq.cn!技术支持:中比特    ( 蜀ICP备16009247号-1 )繁体中文

JS of wanmeiff.com and vcpic.com Please keep this copyright information, respect of, thank you!JS of wanmeiff.com and vcpic.com Please keep this copyright information, respect of, thank you!